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Deducciones fiscales que no debes perderte antes de que se acabe el año

La temporada de impuestos está muy cerca y con un poco de planificación inteligente, puedes asegurarte de no dejar nada de dinero sobre la mesa. Algunas deducciones de impuestos y créditos suelen pasarse por alto, pero pueden hacer una gran diferencia para maximizar tu reembolso.

Antes de comenzar: un crédito fiscal es una reducción dólar a dólar del dinero que debes en impuestos, mientras que una deducción fiscal va a reducir el ingreso sobre el cual se calculan los impuestos, lo que lleva a un pago de impuestos ligeramente menor. Aquí encontrarás una guía para algunas deducciones fiscales que suelen pasarse por alto y cómo puedes sacarles provecho.

Deducciones fiscales

Deducción por trabajar desde casa

Si trabajas desde casa, ya sea como trabajador independiente (freelancer), tienes un negocio pequeño o eres un empleado remoto, puedes calificar para una deducción por trabajo desde casa. El IRS te permite deducir una parte de tu renta, interés hipotecario, pagos de servicios y otros gastos, mientras que uses una parte de tu hogar exclusivamente para fines comerciales. La deducción simplificada permite $5 por pie cuadrado, hasta un máximo de $1,500 por año.

Consejo:Incluso si rentas, puedes reclamar esta deducción siempre y cuando el espacio este dedicado exclusivamente a trabajar.

Gastos médicos y dentales

Gastos médicos y dentales que excedan el 7.5% de tu ingreso bruto ajustado (AGI) pueden ser deducidos. (Conoce cómo calcular tu AGI aquí.) Esto puede incluir pagos por visitas de doctor, cirugía, recetas, tratamientos dentales e incluso algunos gastos de cuidado a largo plazo. También puedes deducir primas de seguro de salud si trabajas por cuenta propia.

Consejo:No te olvides de gastos pequeños como el kilometraje para citas médicas y gastos cubiertos por ti para medicinas con receta.

Donaciones a caridad

Las donaciones a la caridad que califiquen pueden ser deducidas del ingreso sujeto a impuestos. Esto no solo incluye donaciones en efectivo sino también contribuciones como ropa, artículos del hogar o incluso kilometraje recorrido para actividades relacionadas a la caridad. Mantén registro de todas las donaciones y obtén recibos para las contribuciones que no se realizan en efectivo.

Consejo:Considera realizar una contribución a la caridad antes de fin de año para aumentar tus deducciones.

Intereses por préstamo estudiantil

Si pagaste intereses por préstamos estudiantiles, puedes deducir hasta $2,500, incluso si no detallas tus impuestos. Existen límites de ingreso para calificar, pero esta deducción puede proporcionar un alivio para prestatarios que están pagando su deuda educativa (Kiplinger.com) .

Créditos fiscales

Impuestos estatales y locales (SALT)

La deducción de impuestos estatales y locales (SALT) te permite deducir ciertos impuestos estatales y locales pagados durante el año. Esto incluye impuestos sobre ingresos, ventas y propiedades pero tiene un límite de $10,000 por año para individuos y parejas casadas que realizan su declaración juntas. Asegúrate de incluir los impuestos estatales pagados en el año fiscal previo si no fueron reclamados ​ (FinanceBuzz) (TurboTax).

Crédito por contribuciones al ahorro para el retiro (crédito del ahorrador)

El Crédito del Ahorrador (Saver’s Credit) está diseñado para contribuyentes de ingreso bajo a moderado que contribuyan a cuentas de retiro como IRAs y 401(k)s. Dependiendo de tu ingreso, puedes recibir un crédito por hasta $1,000 (o $2,000 para parejas casadas). Las contribuciones realizadas antes de la fecha límite pueden contar de cualquier forma para el año fiscal previo (NerdWallet: Finance smarter) .

Crédito por cuidado de hijos y dependientes

Si pagas cuidado de hijos o de adultos dependientes para que puedas trabajar o buscar trabajo, podrías ser elegible para un crédito que cubra un porcentaje de esos gastos. Este crédito aplica para hijos menores de 13 años o dependientes que requieran cuidado debido a limitaciones físicas o mentales ​ (TurboTax).

Mejoras al hogar de eficiencia energética

Puedes recibir un crédito fiscal por ciertas mejoras al hogar para ahorro de energía tales como instalar paneles solares, actualizar a ventanas de energía eficiente o agregar aislante. El Crédito para Propiedades Residenciales Eficientes en Energía puede cubrir una parte de estos costos.

Consejo:Guarda recibos y documentos de instalación para apoyar tu solicitud.

Maximiza tu reembolso antes del fin de año

Tómate el tiempo para revisar estas deducciones y créditos comúnmente pasadas por alto antes de que finalice el año. Al declarar estos gastos, podrías potencialmente reducir tu pago de impuestos y guardar más dinero. Haz clic aquí para conocer más sobre Cómo Nuestro Tax Planner Puede Ayudarte a Ahorrar.

Preguntas Frecuentes

Preguntas comunes sobre deducciones fiscales

¿Cuál es la diferencia entre un crédito fiscal y una deducción fiscal?

¿Qué documentos necesito para donaciones a la caridad?

¿Cómo puedo solicitar la deducción por trabajar desde casa si trabajo remoto?