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Organízate antes de la temporada de impuestos: evita errores fiscales comunes con nuestra auditoría financiera de fin de año

Conforme se acerca la temporada de impuestos 2024, podrías estarte preguntando cómo poner tus finanzas en orden. Siempre es una buena idea comenzar a reunir la información que necesitas antes de tiempo, para evitar errores fiscales comunes y maximizar tu reembolso. Muchos contribuyentes pasan por alto deducciones o créditos para los cuales son elegibles, llevando a más de $1 billón en impuestos pagados en exceso cada año. Una auditoría financiera de fin de año puede ayudarte a revisar tus ingresos, gastos y posibles ahorros fiscales para asegurar que no te pierdas nada.

Simplemente sigue nuestra guía paso a paso para organizar tus finanzas, solicitar cada deducción y prepárate para una temporada de impuestos libre de estrés.

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1. Reúne todos tus documentos financieros

Comienza por recolectar todos los documentos esenciales para una auditoría financiera rigurosa de fin de año. Esto puede incluir:

• Registro de ingresos como W-2s, 1099s, y estados de cuenta bancarios
• Recibos de gastos deducibles, tales como pagos médicos o donaciones a la caridad
• Formularios de impuestos para educación, interés hipotecario y/o contribuciones para el retiro

Mantén la organización con nuestro Tax Planner, el cual puede ayudarte a monitorear documentos y deducciones claves para maximizar tu reembolso.

2. Revisa tus ingresos y gastos

Después, analiza tus ingresos y gastos:

• Revisa deducciones que pudiste pasar por alto, como por trabajar desde casa o gastos pendientes de reembolsar.
• Compara tu ingreso actual vs. esperado para identificar cualquier discrepancia o fuentes inesperadas (como bonos o ganancias por inversión).

¿Necesitas ayuda para ajustar tu retención? Nuestro Tax Planner incluye un Paycheck Optimizer para calcular las mejores deducciones para tus metas financieras.

3. Maximiza las contribuciones para el retiro

Maximiza contribuciones a cuentas con ventaja fiscal para reducir tu ingreso sujeto a impuestos. (En otras palabras, pon la mayor cantidad de dinero que puedas en cuentas que te ayuden a ahorrar en impuestos, lo cual llevará a pagar menos impuestos en general):

• Contribuciones tradicionales como IRA y 401(k) son deducibles y disminuyen tu pago de impuestos.
• Cuentas de Ahorro de la Salud (HSAs) ofrecen beneficios fiscales mientras cubren tus gastos médicos.

No contribuir con el monto máximo es un error común, que resulta en pagar más impuestos de lo necesario.

4. Audita tus deducciones de impuestos

No te pierdas deducciones que usualmente se pasan por alto en tu auditoría financiera:

• Donaciones a la caridad: Declara donaciones en efectivo y en especie, como artículos del hogar.
• Gastos médicos: Deduce costos médicos y dentales elegibles mayores a 7.5% de tu AGI.
• Deducción por trabajar desde casa: Deduce el alquiler, pago de servicios o interés hipotecario si trabajas desde casa.

Captura todas tus deducciones con nuestra herramienta de Tax Planner — ayudándote a organizar tus recibos y maximizar tus oportunidades de reembolso

5. Solicita todos los créditos fiscales aplicables

Los créditos fiscales son valiosos ya que pueden reducir directamente tu pago de impuestos. Hay algunos créditos fiscales que pueden aplicar para ti, tales como:

• Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo (EITC) para asalariados de ingresos bajos a moderados
• Crédito Fiscal por Hijos hasta por $2,000 por hijo
• Créditos Educacionales (Crédito American Opportunity o Crédito Lifetime Learning)

Con el Refund Estimator en nuestro Tax Planner, verás cómo estos créditos pueden aumentar tu reembolso y ayudar a reducir tu obligación de impuestos en general.

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6. Ajusta tus retenciones después de cambios importantes en tu vida

Otro error común es no ajustar tu retención de impuestos después de experimentar cambios de vida significativos. Si has tenido un cambio en ingresos, estado marital o dependientes, puede que necesites actualizar tu retención para evitar la posibilidad de deber más impuestos de lo anticipado o de obtener un reembolso de impuestos menor a lo esperado. Eventos de vida importantes pueden afectar los impuestos que debes, así que ajustar ahora puede ayudarte a gestionar mejor tu obligación de impuestos.

Conoce más sobre ahorro de impuestos durante etapas importantes de vida en nuestra publicación “Cómo maximizar Tus Ahorros Fiscales Después de Cambios Importantes en tu Vida”, para asegurarte de estar maximizando deducciones y beneficios.

7. Revisa bien si hay errores en tu declaración de impuestos

Errores sencillos como números de Seguro Social que no coinciden o tipo de declaración incorrecto son comunes y pueden retrasar tu reembolso. Asegúrate de que:

• Tus nombres y números de Seguro Social coincidan exactamente
• Selecciones el tipo de declaración correcto, especialmente si has experimentado cambios de vida como divorcio

Estas pequeñas revisiones pueden salvarte de retrasos frustrantes.

Estas pequeñas revisiones pueden salvarte de retrasos frustrantes.

8. Planea el Siguiente Año

Tomarte el tiempo de completar una auditoría financiera de fin de año asegurará que no te pierdas de ninguna deducción o crédito este año y te prepara para un año nuevo con más habilidades financieras. Utiliza estos conocimientos para mantener tu organización, revisar tus finanzas regularmente y maximizar tu ahorro de impuestos para el año que viene.

Maximiza tu reembolso con planificación inteligente

Completar una auditoría financiera de fin de año te ayuda a tomar control de tus finanzas y asegura tu preparación para la temporada de impuestos. Al maximizar tus deducciones y monitorear tus contribuciones, te estás preparando para una experiencia de declaración de impuestos libre de estrés.

Maximiza tu reembolso y haz que la temporada de impuestos esté libre de estrés con el Tax Planner gratuito de Percapita. Descarga la app ahora para acceder a herramientas como el Refund Estimator y Paycheck Optimizer para ayudarte a prepararte para tu máximo reembolso posible.

Preguntas Frecuentes

Preguntas comunes sobre deducciones fiscales

¿Qué documentos necesito para donaciones a la caridad?

¿Cómo puedo solicitar la deducción por trabajar desde casa si trabajo remoto?